中國企業調查

不只查「真假」，更要先看見「風險」。許多臺灣企業準備進入中國市場，最常遇到：

• 合作廠商資訊落差：登記與實際經營不符
• 只給微信與簡訊：沒有正式合約、統一編號或開票資訊
• 傳聞有詐騙或糾紛紀錄：但難以確認真偽
• 報價漂亮、交貨又快：卻始終覺得哪裡不踏實

在這些情況下，世界徵信的企業調查會協助你逐項釐清、降低踩雷機率。

調查重點與做法

※ 營業登記與實體場址比對

我們不只看官方登記檔案，更會實地走訪、拍照紀錄，確認現場是否真有營運人員與物流進出，排除「空殼公司」、「虛擬辦公室」、「共享地址」等高風險樣態。

• 【相關案例分享】
  • 某自稱「深耕新能源產業十年」的公司，官網華麗、資料完整。世界徵信實查發現其登記地點實為物流倉庫二樓，現場無人、招牌已撤，判定屬高風險物件。

※ 負責人背景與公司關聯分析

透過法人/董監變更紀錄、關聯企業網、裁判文書與判決紀錄等，釐清是否與黑名單企業、倒閉公司或疑似洗錢人士產生關聯。

• 【相關案例分享】
  • 臺灣女企業主欲與對岸某珠寶代工廠合作。調查顯示其法人曾因合約詐欺遭判刑，名下登記七家公司、五家已註銷，且頻繁與外籍帳戶往來，綜合評估為高度風險。

※ 信用評估與合作穩定性分析

以財報與票據比對、貨物流紀錄、發票/開票能力、供應鏈資訊判斷是否為真實營運或僅「借殼撐場」。同時觀察付款紀律、現金流穩定度，並檢測是否存在人頭帳戶收款、假出貨、長期拖延付款等徵兆。

• 【相關案例分享】
  • 某品牌擬委託中國供應商 OEM 香氛產品。對方報價極低、交期神速。世界徵信查覺其實為接單後再外包第三方、無品管機制，導致樣品與量產品質落差巨大。最終不但毀約，還反控客戶違約；客戶在我們建議下重整條款與驗收機制，避免重大損失。

【常見問題（Q&A）】

Q：對方說「在大陸都用微信，不習慣 email」，正常嗎？

A：不正常。微信僅能作為聯繫工具，不等於正式身分。若無正式合約、公司統編與開票資訊，合作風險極高。

Q：公司在中國查得到登記，但現場查不到人，可以合作嗎？

A：不建議。常見為共享登記地點或停用舊址。缺乏實體經營活動，是第一個警訊。

Q：企業確實在營運，但法人頻繁更換，代表什麼？

A：可能是風險轉嫁。頻繁變更負責人，常見於逃避債務、洗錢或責任切割等情況，須提高警戒。

Q：對方報價漂亮、出貨很快，還需要查嗎？

A：越快越便宜越要查。異常速度與低價往往掩蓋品質或履約風險。真正穩定的廠商會接受基本盡調與條款護欄。

Q：我只有公司名稱和電話，沒有地址，也能查嗎？

A：可以。可自工商登記、通訊紀錄、社群足跡與第三方資料交叉比對，追出實體資訊與實際營運狀況。

Q：若查出風險，我下一步怎麼做？

A：世界徵信可提供法律建議、合約防火牆條款（如分段付款/抽檢/送達/保固/保密）與替代供應商建議，避免在不明風險下簽下錯誤合約。

大陸配偶調查

我們提供的配偶調查，重點不在煽動情緒，而是把模糊的直覺，轉成可被採信的事實與可行的策略。

調查重點與做法

※ 實地行蹤查訪

依你提供的工作地點、住宿點或行程，我們在合法可觀察範圍內交叉比對：

• 飯店進出紀錄與實際夜間停留情況
• 交通移動軌跡（航段／高鐵／共乘動線）
• 是否出現在未說明的地點、與誰會面
• 是否存在固定且頻繁的接觸對象

• 【案例分享】
  • 一位台商太太委託調查丈夫。對方聲稱出差在廣州，但我們實地查訪發現其常出入深圳某高級(上等)社區，進出時間規律；再配合電動車牌進出比對，確認他長期與一名年輕女子同進同出，與其說法不符。

※ 同居與共同生活蒐證

曖昧照片或零碎對話不足以形成有效證據。我們聚焦法院較能採信的「長期共同生活」要件，蒐集下列可驗證事實：

• 同進同出特定住所、連續夜間停留
• 財務互動（同用支付工具、固定金援、同一張信用卡帳單落點）
• 生活用品重疊（子女用品、女性衣物、雙人盥洗用品、家電分期與物業管理費）

• 【案例分享】
  • 一對兩岸夫妻，丈夫長年駐點福建。妻子一直相信他只是「不善表達」。調查顯示：他在當地租屋長達七年，與一名女子同住且共同撫養兩名子女，雙方並有共同金融帳戶與家庭日用品採買紀錄。這不是情感裂縫，而是長期經營的雙重人生。

※ 是否涉及侵害配偶權

我們不只產出調查結果，更協助你理解是否構成侵害配偶權（民事）：

• 由合作者律師團隊檢視證據可採性與關係強度
• 擬定求償策略（精神損害賠償）
• 規劃分居協議／離婚談判資料與出場順序
• 準備對第三者之佐證與必要程式
• ◎ 提醒：侵害配偶權屬民事請求，只要證據完備，就可對配偶與第三者分別提起訴訟或據此談判。

• 【案例分享】
  • 林小姐的丈夫長年駐點成都，聯絡日漸稀少，口頭理由永遠是「太忙」。世界徵信調查確認：他在當地與一名女子同居，且共同接送孩子上下學。最終在律師協助下，法院認定侵害配偶權成立，判賠新臺幣 80 萬元；林小姐亦因此掌握離婚與監護談判的主導權。

世界徵信如何提升「能用」的證據力？

• 節奏建模：先畫出對方四週消失熱點、節日前後變化、會後轉城等規律，再決定佈署時機，降低打草驚蛇風險。
• 四件套證據鏈：
  • 存在（同住與夜留）
  • 關係（節日共處、固定動線）
  • 金流（供養支出、帳戶往來）
  • 封存（原始檔、時間戳、取得脈絡）
• 第三地策略：境內取證門檻太高時，可在港澳或東南亞等合法環境引導會合，取得更高可採性的畫面與票據。
• 保密制度：全程 NDA、加密交付、到期刪除、最小必要原則，避免二次風險。

【常見提問（Q&A）】

Q：我只有他口中的「城市名」，能查得到嗎？

A：可以。我們會以城市關鍵地標、可能出沒區域、工作地點、公開社群線索等建立初始範圍，再交叉住宿紀錄與移動軌跡，由在地團隊進行實地查訪，逐步縮小目標。

Q：萬一查完是誤會，會很尷尬嗎？

A：不會。世界徵信以中立與保密為原則，只就事實回報。即便結果無異常，你也能確定安心，不再被猜疑拖垮生活與關係。

Q：我不想告他，只想知道真相，這樣可以嗎？

A：當然可以。是否採取法律行動完全由你決定。我們的任務，是讓你擁有資訊與選項；你要修復、談判，或暫且觀望，都有對應的節奏與建議。

找世界徵信協助前，你可以先做的三件事

• 寫下四週「消失地圖」：哪幾天、哪個時段最常失聯？是否在節日前後更明顯？
• 整理合法可保存的憑證：旅宿、消費、交通、公開社群畫面（避免裝置入侵、闖入私網域或違法取證）。
• 設定單一且安全的聯絡與存檔管道：用於交付與接收文件，避免被對方察覺。

合作對象調查

拒絕讓「信任」變成自身成本。台灣中小企業在與中國公司洽談代理／投資／OEM 時，最容易被資訊不對稱牽著走。常見警訊包括：

• 對方丟出漂亮資料和工廠照片，但實地查不到。
• 簽約前「人很好」，簽約後不讀不回、推託延遲。
• 原說準時交貨，後改口「轉單」「被關切」「政策壓力」。

世界徵信針對「合作物件」提供系統化盡調，從實控人→履約紀錄→供應鏈真實度逐層驗證，協助你在簽下任何條款前，把風險看清楚。

調查重點與做法

※ 法人與「實控人」關係追蹤

不看表面看本體，誰真正拍板？是否與黑名單企業、詐騙集團或高風險債務人有交集？我們透過工商股權鏈、歷史變更、董監交疊、裁判文書等資料，辨識「人頭法人」與主體漂移。

• 【案例分享】
  • 一家台灣服飾品牌洽談與廣州某加工廠合作。對方提供「生產實景」與訂單紀錄，自稱月產能 10 萬件。世界徵信查覈：廠房兩年前已停用、現場空無一人，「實景」為舊圖翻拍；法人一年內更換 3 次，且有3 起債務糾紛。客戶據此撤案，避免授信與押金沉沒。

※ 合作紀錄與市場評價調查

我們檢索其合約糾紛、違約／拖欠、退貨爭議，並從過往客戶、第三方平台與行業口碑，找出被刻意淡化的負面訊號。

• 【案例分享】
  • 某中小企業想投資一家中國生技公司。對方承諾提供核心原料與專利授權，且寄來完整協議。世界徵信比對：原料全為第三方轉包、無專利登記；授權書簽名與公司實登記不符，屬自行合成偽造文件。客戶立即終止投前程式，避免高額沉沒成本。

※ 供應鏈與營運穩定性分析

從原料來源、倉儲進出、工廠地址、開票能力與報稅規模驗證是否真的在營運，還是「櫃檯包裝、後台空轉」。並測試其交期彈性、缺陷處理、備援產線是否到位。

• 【案例分享】
  • 某決策人打算把產品全權交給中國管道公司。
    對方初期積極、回覆迅速。實地查訪卻發現其主要營運平台僅是個人微信／抖音帳號，無正規報稅，也無開票能力；一旦出事既無法履約、亦難以追責。客戶轉向合規代理商，並加掛里程碑驗收。

【常見問題（Q&A）】

Q：對方提供的是「兄弟公司」資料，可信嗎？

A：不能全信。「兄弟公司／轉單公司」常用來轉移責任。需確認下單／履約／收款主體是否一致，避免未來追責無門。

Q：已經合作一年了，還需要查嗎？

A：需要。許多詐騙或供應鏈斷裂發生在第二年，先暖場再收網很常見。

Q：報價極低是好機會還是陷阱？

A：很可能是陷阱。低於行情過多，常意味偷工減料、交期不穩、隱藏成本（稅金、仲介費、條款陷阱）或先給甜頭、後斷頭。

Q：我只有公司名稱和負責人，能查嗎？

A：可以。可由工商系統、股權關聯、通訊與財務足跡、歷史地址串出輪廓，再判讀風險指標。

尋人查址

人在中國，不等於找不到。
「他說去那邊發展，從此失聯」、「明明約好還款，電話卻長期關機、地址也對不上」、「多年未見的親人，只想知道他過得好不好」——在中國尋人，真正的難點不是距離，而是資訊封閉與足跡分散。
世界徵信結合在地訪查網路與資料交叉技術，協助處理債務尋人、失聯親友、重大關懷物件、舊識重聯等需求，用合規與尊重意願的方式，把不確定變成可以回應的答案。

調查重點與做法

※基礎身份交叉查覈

以你提供的任何碎片為起點：姓名、曾用名／英文名、舊電話、曾登記地址、學校／公司、社群暱稱、平台帳號等，交叉第三方公開資料，先圈定可能生活區域與活動半徑。

• 比對舊地址與周邊：是否遷移至相鄰社區／園區
• 檢索社群殘留：幾年前的發文地標、常用語、交友圈
• 抓取「事件節點」：畢業、就業、結婚、生子、遷居等時間點，建立時間—地點初步軸線

• 【案例分享】
  • 王先生被朋友借款後失聯兩年，只留下「人在深圳發展」。
    我們從社群殘留與物流收件線索圈定工業園區，最終在某物流園確認對方以倉管人員身分任職。取得可佐證的現場畫面後，王先生順利由律師寄出催收函，恢復後續溝通。

※數位足跡與活動跡象

在不接觸私領域、不入侵裝置的前提下，觀察其是否仍有活動、可能城市與近期狀態：

• 微信／平台活躍跡象：分組可見的公開內容、對外業務帳號
• 支付／外送足跡（合規來源）：是否出現固定收件地、常去商圈
• 打卡地標：活動照片背景、常見門面、交通節點

• 【案例分享】
  • 林小姐想重聯 20 年前在大陸念書的舊愛，只記得姓氏、老家與一張畢業照。我們以照片中的校園地標與常用暱稱切入，串連教培類社群足跡，定位至重慶某區補習班。在對方同意下，林小姐收到一封親筆回信，如願報平安。

※實地訪查與近況確認

鎖定區域後，由在地專員進行實地走訪與鄰里詢問（於合法可詢證範圍），確認：

• 是否仍居於當地？近期是否搬離？
• 就業狀態、健康概況（可被公開說明之一般狀態）
• 是否願意被聯繫？由誰、以何種方式？

• 【案例分享】
  • 陳小姐童年父母離異，父親移居中國後十多年無音訊。她只想知道健康狀況。透過戶籍紀錄與曾用地址的交叉，我們在江西某村鎮確認其近況「健康尚可」。陳小姐選擇暫不聯絡，但終於放下多年牽掛。

【常見問題（Q&A）】

Q：我只有名字與舊電話，真的找得到嗎？

A：可以嘗試。我們會從姓名、曾用手機、社群殘留、舊住址或平台帳號碎片交叉比對，拼出活動半徑。資訊越多，命中率越高。

Q：只有暱稱或英文名、不知道現用中文名，也能查嗎？

A：可以嘗試。透過社群平台、公開商務足跡與可能的支付活動（合規來源），進行模糊比對與身分還原。難度較高，但並非不可能。

Q：如果對方不願意聯絡，你們會幫我說服嗎？

A：我們會轉達你的善意並確認對方意願；但還是不強迫、不施壓。是否回應，尊重對方自由。

Q：若查到對方已過世，你們如何處理？

A：以合宜方式回報，並可協助後續身分確認、法律文件、通知近親屬等流程。許多委託人只是想知道「最後的狀態」，確認後便能放下。

Q：這樣尋人會不會違法、讓我惹麻煩？

A：不會。世界徵信所有步驟在法律框架內進行，不涉竊聽、入侵、跟騷或騷擾；來源可說明、取得合規。

Q：找到後能幫忙安排見面嗎？

A：在對方同意的前提下，我們可仲介轉達、協助選擇聯絡方式（訊息、信件、第三地會面建議等）。

諮詢世界徵信前，立刻能做的 3 件事

• 整理你手上的碎片：姓名／暱稱、舊電話、舊地址、學校與任職線索、任何合照與地標資訊。
• 寫下最後一次確切接觸的時間與地點：幫助我們縮圈，不讓搜尋發散。
• 決定目的與底線：只要近況回報？要不要轉達訊息？能接受對方不願聯絡嗎？明確目的，有助於尊重彼此邊界。